CFD comparados con el trading con acciones

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CFD comparados con el trading con acciones

¿Que son los CFD?

Los Contratos Por Diferencia (CFD) le permiten a los inversores abrir tanto posiciones long (compra) como posiciones short (venta) con base en una gran variedad de activos financieros y a diferencia de los contratos de Futuros no cuentan con un periodo de vencimiento o tamaño de contrato estándar. En términos prácticos, la inversión en acciones a través de CFD ofrece oportunidades de ingresos (o pérdidas) similares a las que brinda el trading tradicional con acciones.

El trading con CFD es en efecto similar al trading tradicional con acciones con algunas diferencias importantes. De hecho, en ambos casos el trader opera con base al precio actual de la acción y paga una comisión que es calculada como un porcentaje del valor total de la transacción. Una de las mayores diferencias es que al operar con CFD el inversor no llega a poseer la acción que constituye el activo subyacente del derivado. Por ejemplo, si un trader opera con CFD basados en Google o Microsoft, en realidad está especulando con respecto a la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida de la operación. Nunca llega a poseer realmente acciones de Google o de Microsoft – solamente está especulando que el precio de las acciones va a subir o bajar en el mercado. Otra diferencia importante es que en el caso de los CFD el inversor no tiene que pagar el valor total de la posición (el valor de las acciones) y en su lugar solo tiene depositar o invertir un margen inicial el cual puede ser tan bajo como el 1% del valor de la transacción para los activos más líquidos.

Los CFD como productos derivados

Si hablamos en términos de la familia de derivados financieros, los CFD provienen de la rama a la que pertenecen los Futuros y las Opciones. Podemos decir que el pariente más cercano de los CFD es el financial spread betting, el cual opera con principios similares en el sentido que el trader opera con base en margen y puede abrir con la misma facilidad posiciones long y short. Sin embargo, en términos monetarios y de experiencia, existe una barrera de mayor nivel para comenzar a operar con los CFD.

Un CFD es una inversión virtual con base en margen. Básicamente es un contratos entre la firma especializada en CFD (broker) y el cliente para simular los flujos de efectivo que un inversor recibiría o tendría que pagar en caso de que comprara o vendiera una cantidad determinada de un activo financiero como una acción.

Estos derivados han sido un elemento básico de los mercados financieros institucionales por varios años pero en la actualidad están disponibles para inversores privados y constituyen una de las áreas financieras de mayor crecimiento conforme más inversores individuales se interesan en aprovechar su flexibilidad.

Existen tres flujos de efectivo primarios relacionados con las operaciones tradicionales con acciones: la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta, el dividendo (en caso de que haya) pagado mientras es mantenida la inversión en acciones y el interés sobre el capital requerido para el pago de las acciones. Los CFD contractualmente pasan estos flujos de efectivo desde o hacia el cliente.

Al igual que otros derivados, los CFD fueron diseñados para los inversores que buscan obtener beneficios de los movimientos en el mercado en un activo financiero subyacente pero que no requieren ningún derecho de propiedad. De esta manera, en el caso de los CFD basados en acciones, los traders no tienen derecho a votar, pero debido a que no poseen las acciones, esto también significa que no tienen que pagar el stamp duty (impuesto de timbre).

¿Y que es el margen y cual es su importancia en el trading con CFD? Podemos definir el margen como una forma más eficiente de emplear el capital a través de la cual el trader solo debe proporcionar un pequeño porcentaje del valor de la posición para efectuar una operación con CFD, manteniendo al mismo tiempo una exposición total en el mercado. De esta manera el trader puede magnificar el retorno de su inversión. Esto es conocido como apalancamiento.

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Sin embargo, siempre hay que recordar que el corolario obvio para este tipo de operaciones apalancadas es que las pérdidas también son magnificadas. Los CFD emplean apalancamiento y por esta razón pueden ser altamente riesgosos, por lo cual solo deben ser empleados por traders que tengan experiencia y recursos para operar adecuadamente con este tipo de instrumentos financieros.

Por esta razón el trading con CFD no es apropiado para todos los inversores. Es importante entender cual es la pérdida potencial que se puede sufrir y evaluar con honestidad si nos podemos dar el lujo de perder esa cantidad en vista de nuestros recursos financieros y metas de inversión.

De ahí también la protección contra los riesgos que se ofrecen en forma de mecanismos de stop-loss.

Otros beneficios de los CFD incluyen la posibilidad de abrir posiciones short en una acción. Las operaciones de venta con CFD basados en acciones constituyen una forma conveniente y efectiva (desde el punto de vista de los costos) de reflejar una caída potencial en el precio de las acciones subyacentes.

También está abierta la posibilidad de realizar operaciones sobre pares de acciones. El trading con pares de CFD hace posible para un inversor establecer una posición colateral balanceada manteniendo la sensibilidad al mercado. Al abrir una posición long con base en una acción, el mismo inversor tiene la opción de abrir una posición short por el mismo valor en otra acción. Si ambas acciones son del mismo sector, por lo general tendrán una alta correlación lo que puede reducir el riesgo del mercado sustancialmente. El rendimiento de una operación basada en pares generalmente se mide en términos de la relación entre los precios de ambos activos financieros.

Los CFD pueden ser extremadamente gratificantes cuando el trader tiene el conocimiento, habilidad, disciplina y tiempo y cuando son empleados para operar en el mercado adecuado. Pero, es importante comprender que el inversor debe invertir el tiempo necesario para aprender, practicar y desarrollar disciplina y un plan de trading que se adecúe realmente a sus necesidades.

Comparación del trading tradicional con acciones y el trading con CFD basados en acciones

Broker de acciones tradicional Broker de CFD
Un trader compra 2000 acciones de Microsoft a un precio de $25 por acción lo que representa una inversión de $50000. Un trader compra 2000 acciones de Microsoft a un precio de $25 por acción a través de CFD lo que representa una inversión de $50000.
Requerimiento de margen: $50,000 requerimiento de margen: $5,000
El trader recibe un dividendo de $0.25 lo que representa un total de $500. El trader recibe un dividendo de $0.25 lo que representa un total de $500.
Las acciones son vendidas a un precio de $26 por acción para una ganancia de $2000. Las acciones son vendidas a un precio de $26 por acción (se cierra la posición en CFD) para una ganancia de $2000.
Considerando cargos por comisiones del 0.25% por transacción, el trader debe pagar $125 por la apertura y $125 por el cierre de la posición. Considerando cargos por comisiones del 0.25% por transacción, el trader debe pagar $125 por la apertura y $125 por el cierre de la posición.
Ganancia: $500 + $2000 = $2250 Ganancia: $500 + $2000 = $2250
Retorno de la inversión: 2250 / 50000 = 4.5% Retorno de la inversión: 2250 / 5000 = 45%

¿CFD, Acciones o Futuros?

Los CFD son adecuados para casi cualquier estrategia de trading y pueden complementar nuestro plan de trading actual. Son derivados especialmente convenientes para el mercado de valores (si se emplean para operaciones con una duración igual o menor a las 10 semanas, ya que si se emplean por más tiempo los cargos financieros exceden a los cargos financieros de las operaciones con acciones tradicionales) mientras que los Futuros son preferidos por los traders profesionales para operar con índices bursátiles y tasas de interés (por supuesto que también se opera con CFD basados en acciones y Futuros basados en acciones).

Además de servir como medio para evitar el stamp duty (impuesto de timbre) en países como el Reino Unido, los CFD cuentan con otras ventajas como su flexibilidad o el apalancamiento por ejemplo, lo cual los convierte en una opción para operar en los mercados que puede resultar más adecuada para muchos traders en comparación con otras formas más tradicionales de inversión y especulación (como las acciones), aunque en los Futuros hay suficiente apalancamiento disponible (normalmente el apalancamiento es del 1:20 a 1:70). Todas las formas de trading con margen involucran cargos financieros (con la excepción del mercado Forex spot), si bien en el caso de los contratos de Futuros, estos ya están integrados en el precio del instrumento.

No solo eso, también permiten especular de modo indirecto, con muchas acciones y Futuros sin la necesidad de invertir directamente en estos mercados, y con costos mucho menores gracias al apalancamiento más elevado y los menores requerimientos de margen de los brokers. Por eso, estos derivados son ideales para traders con poco capital inicial de negociación.

Por ejemplo, en un solo broker de CFD, el trader puede operar con CFD de acciones de Google, CFD de CFD de futuros de petróleo o CFD de futuros de S&P 500, todo desde una sola plataforma y sin tener que ingresar directamente a estos mercados, lo que para muchos traders puede ser complejo.

En la siguiente imagen se ve un CFD de futuros del S&500 del broker Plus500:

Ejemplo de un contrato de CFD sobre futuros del S&P 500, con las condiciones de negociación como el spread, precios, margen inicial y apalancamiento

Conclusiones

Como pueden haber concluido después de haber leído la información anterior, los CFD no son para las personas que tienen tendencia a sufrir de estrés y que no les gusta correr riesgos. De hecho, en el caso de los brokers especializados en CFD del Reino Unido, están obligados por la FCA (Financial Conduct Autorithy) a comprobar si sus clientes potenciales están debidamente versados con respecto a las inversiones en los mercados financieros y tienen la debida experiencia para entrar a este campo.

Sobre esta base, es evidente que los CFD no son un producto adaptado a las necesidades de todos los inversores. Si bien constituyen un instrumento útil para el inversor privado que desea incrementar sus ingresos gracias al apalancamiento, sus bajos costos y la posibilidad de abrir posiciones en corto, pueden ocasionar graves problemas financieros a aquellos que no tienen el conocimiento suficiente para operar debidamente con estos derivados.

Por lo tanto, es recomendable que solo los traders experimentados incursionen en el trading con CFD, tal como en el caso de cualquier otro productor financiero basado en margen ya que mientras los beneficios pueden ser enormes, también pueden serlo las pérdidas. Tanto la experiencia como una estrategia de trading disciplinada son esenciales. Como guía general, si usted como trader está considerando operar con estos instrumentos por primera vez, una buena recomendación es que practique el tiempo necesario con una cuenta demo y/o considere primero el financial spread betting cuya operativa es bastante similar.

CFD comparados con el trading con acciones

CFD comparados con el trading con acciones
?Que son los CFD?
Los Contratos Por Diferencia (CFD) le permiten a los inversores abrir tanto posiciones long (compra) como posiciones short (venta) con base en una gran variedad de activos financieros y a diferencia de los contratos de Futuros no cuentan con un . []

CFD cosa sono
I contratti per differenza o CFD cosa sono? Sostanzialmente di tratta di contratti bidirezionali in cui viene scambiato il prezzo di acquisto e di vendita di una data attivitГ finanziaria, tra cui anche Forex. La differenza tra il prezzo di acquisto e di vendita ГЁ nota come spread. []

Tag: CFD
?Quй significa globalizaciуn?
La globalizaciуn puede entenderse de forma general como la creciente interdependencia entre paнses, culturas y sociedades. La Real Academia de [.] . []

s, igual que con la compra-venta de acciones.

es un acuerdo entre dos partes, por norma el inversor y el intermediario financiero, mediante el cual el brуker se compromete a pagar la cantidad derivada del diferencial de precio entre la apertura y el cierre de la posiciуn. Cabe seсalar que este diferencial no siempre es a favor del inversor.

Contratos por diferencias (

, Contracts for Difference)
Contratos en los que un inversor y una entidad financiera acuerdan intercambiarse la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un determinado activo subyacente (valores negociables, нndices, divisas.).

CONTRATOS POR DIFERENCIAS (

(contracts for differences), .

) es un instrumento financiero que permite al vendedor y al comprador calcular el costo de un activo subyacente sin entrega, pagбndose entre sн, la diferencia entre el monto indicado en el contrato y йl de la cotizaciуn real del activo.

‘s: Siglas en inglйs que hacen referencia a los Contratos por Diferencia, instrumento financiero basado en el que se intercambia el precio de diferencia en la compra – venta de un activo: acciуn, materia prima, нndice, Criptomoneda.

Contrato por diferencia, un instrumento financiero derivado basado en las variaciones en el precio de un contrato subyacente.
Cierre Parcial .

(CONTRACT FOR DIFFERENCE, CONTRATO POR DIFERENCIA)
Una herramienta de trading especial que permite especular con acciones, mercancнas y otros herramientas financieras sin realmente comprar o vender.
COMISIУN .

y otros derivados son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rбpidamente debido al apalancamiento. Debe considerar si entiende cуmo funciona una inversiуn y si puede permitirse el lujo de asumir el alto riesgo de perder su dinero.

para cortar pйrdidas en acciones[editar]
Es una estrategia muy usada por grandes inversores para reducir el pago de impuestos en determinados paнses. Supongamos por ejemplo que tenemos una buena cantidad de dinero invertido en una empresa determinada y comenzamos a perder dinero porque las acciones bajan.

respecto al precio en el momento del cierre.
Saber mбs
Convexidad (definiciуn) .

s permiten a los inversores participar en el movimiento de precios de los valores sin necesidad de tener en propiedad la acciуn subyacente.

s son instrumentos complejos y tienen un elevado riesgo de perder dinero rбpidamente debido al apalancamiento.

, sin embargo, sуlo necesita un pequeсo porcentaje del valor total de la operaciуn para abrir la posiciуn y mantener el mismo nivel de exposiciуn. En XTB, le damos 10: 1 (o 10%) de apalancamiento sobre las acciones de Barclays, por lo que sуlo tendrнa que realizar un deposito inicial de £2.

El trading de FX y

conlleva elevados riesgos, incluyendo el de pйrdida del capital invertido
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Sucribase A Nuestros Reportes Informativos Diarios Y Obtenga La Mejor Informacion Sobre Forex Y El Status De Los Mercados .

En el caso del inversor alcista si la cotizaciуn tiene una brusca caнda lo que pierda con su posiciуn alcista (compra de acciones, futuros,

‘s, etc.) lo ganarб con la revalorizaciуn de la put que tiene comprada.

Ademбs, suele decirse que los

no tienen vencimiento, ya que si bien se liquidan cada dнa, el inversor tiene la posibilidad de prorrogar la posiciуn abierta los dнas que desee.

A los activos denominados subyacentes de referencia les afectan los lуgicos cambios de precios o cotizaciones y esto repercute automбticamente en el valor del producto derivado, como puedan ser las opciones, los futuros, warrants, swaps o

Contrato por Diferencia (

) (Contracts For Difference Cfd)
Un acuerdo realizado en un contrato de futuros por el que las diferencias en la liquidaciуn se efectъan mediante pagos en efectivo, en lugar de con la entrega de los valores o bienes fнsicos.
Cesta de divisas (Currency Basket) .

En el caso de poseer un ETF, un fondo de inversiуn o un

, se recibirб el dividendo de igual manera a como lo hacen los propietarios de la empresa, y los mismos verбn como el valor sufre una pequeсa correcciуn debido a este efecto, en cuyo caso suele ser imperceptible en los casos de нndices.

Si estбs interesado/a en el comercio de FX &

con JustForex, por favor ve a JustForex Europe usando la tecla verde de abajo:
Бrea personalIr a justforex.eu
Si utilizas un servidor VPN, asegъrate de conectarte desde el paнs que estб autorizado para los servicios de JustForex.com.

Un ejemplo de este tipo de inversiones son los contratos por diferencias (

‘s): depositando una pequeсa cantidad, el inversor tiene la posibilidad de obtener el mismo resultado que si hubiera hecho una inversiуn mucho mayor.

productos incorporan condiciones que modifican la rentabilidad esperada por ejemplo limitando las pйrdidas potenciales a cambio de limitar los beneficios que se puedan obtener de la evoluciуn de los activos subyacentes. Son productos estructurados las cestas de acciones, los Worst of, los Credit for Difference (

Seis Buenos Brokers Para Cfds Sobre Acciones

28 febrero, 2020 24 junio, 2020

Elegir entre los muchos brokers para Cfds sobre acciones es bastante complicado, conseguir traducir la información de sus páginas para poder decidir, es aún más complicado.
Te puedo decir que este es el artículo que más trabajo me ha costado crear, en tiempo y en esfuerzo, pero no debería ser así. La información que yo buscaba sobre los brokers: activos, comisiones, garantías, etc, debería ser muy fácil de encontrar, pero no, no lo es.
Los brokers, «en general», les gusta adornar sus páginas web con muchos colores llamativos, todos fardando de lo magníficos que son, todos son el número 1, etc. pero ¿Y la información? ¿Cuanto me vas a cobrar? ¿A cuantos mercados tengo acceso? Esa información sólo está bien accesible en muy pocos brokers, la mayoría «esconden» un poco la información para que no sea demasiado fácil comparar entre brokers.

Índice del artículo

CMC uno de los brokers para Cfds sobre acciones más baratos

CMC Markets, sucursal en España, está registrado en la CNMV con el número 45 y en el Reino Unido, está regulado por la FCA. Estos dos organismos regulatorios ya dan suficientes garantías de fiabilidad para elegir este o cualquier otro broker, pero además este broker tiene un cortafuegos en el caso de problemas: las cuentas de los clientes están segregadas.
CMC tiene una plataforma propia de la que hace publicidad sin parar, Next Generation. Si nuestra forma de operar es con datos a final del día, lo que nos ofrece la plataforma nos sobra, por que podemos hacer nuestros estudios en una plataforma de Trading distinta, como Prorealtime. Si por el contrario operamos con datos intra habría que adaptarse, aunque no es precisamente la mejor plataforma para day trading.
Tengo que decir este es el broker que ofrece todos los datos de forma más accesible. En cuanto a precios este es de todos los brokers para Cfds sobre acciones el que más barato me ha parecido, pero además de los que menos garantías exige, por eso le he colocado en el primer puesto de esta comparativa.
Aquí te dejo una tabla con las acciones sobre las que puedes operar, las garantías que exige el broker y las comisiones que aplica:

IG Markets el broker para Cfds sobre acciones con más activos

Después de CMC este es el broker que valoraría en segunda posición, siempre que busquemos una inversión global, ya que es el que más acciones pone a nuestra disposición para operar con Cfds.
En cuanto a garantías IG Markets nos ofrece las mismas que CMC: está regulado por la CNMV y la FCA del Reino Unido, y también tiene las cuentas segregadas para los depósitos de sus inversores particulares.
Hay un punto que me agrada mucho de CMC y es la posibilidad de utilizar Prorealtime para realizar operaciones con este broker, aunque hay que hacer un mínimo de cuatro operaciones al mes para que sea gratis, si no te cobran 30 euros mes.
Su plataforma tampoco está mal porque utiliza gráficos muy parecidos a Prorealtime, es muy intuitiva, de las que ofrecen los brokers de forma gratuita es de las que más me han gustado.
A pesar de tener estas dos plataformas a nuestra disposición, si vamos a operar con IG Markets para forex, también tiene a nuestra disposición la Metatrader…Creo que más opciones no podemos pedir a un broker.
En cuanto a sus tarifas, aquí te dejo una imagen con los activos sobre los que se puede operar y sus tarifas:

Clicktrade mi tercera opción

En mi revisión a Clicktrade ya dejé claro que es el broker «a mi juicio» más barato para acciones españolas.
Para Cfds es una muy buena elección, quizás sería la mejor elección dentro de los brokers nacionales y queda en tercer lugar por detrás de IG Markets, por que tiene una menor variedad de activos, aunque también es muy amplia. Por coste de operativa es prácticamente la misma que en IG, o sea que por precio no sería el tercero, podría estar perfectamente en segunda posición.
Lo que no me acaba de gustar, ni de IG ni de Clicktrade es que el margen o sea las garantías que nos exige el broker son muy altas, llegando en algunas ocasiones al 100% de la posición, sólo interesante si queremos ir corto sobre esas acciones, si no como comprenderás no merece la pena operar con Cfds.
Te dejo una imagen con los activos sobre los que puedes operar, las comisiones y las garantías necesarias para operar con Clicktrade:

Un broker sin comisiones, Plus 500

Es muy difícil encuadrar en una comparativa un broker sin comisiones, como es el caso de Plus 500. Al cobrar por spread, en algunas posiciones es realmente barato, incluso más barato que CMC, pero otras posiciones es más caro, incluso en algunas puede ser demasiado caro por la posición abierta.
Sin embargo hay aspectos interesantes en Plus 500, no sólo que no cobre comisiones, como que las garantías que exige son bastante bajas, como en CMC, un 5% de la posición abierta.
Este es un broker del que ya he hecho revisión en este blog, la tienes aquí: Revisión Plus 500. Por lo tanto tampoco voy a revisar las garantías que nos ofrece como broker, que para mi gusto no están mal al ser un broker regulado por la FCA.
En cuanto a activos, tiene a nuestra disposición menos acciones que CMC o IG, por eso ya ocupa la cuarta posición y no la tercera.
Pantallazo de las comisiones, garantías y acciones sobre las que puedes operar con Plus 500:
Plus 500 es el único de todos los de esta revisión que ofrece un bono bienvenida de 25 euros sólo por abrir la cuenta, sin necesidad de ingresar nada y luego dependiendo de los ingresos tiene otros bonos más interesantes, si quieres puedes ver aquí la web.

XTB no es de los brokers para Cfds sobre acciones más conocidos, más bien es conocido por el forex, pero he querido traerlo a esta comparativa por que creo que es un broker que puede ser interesante.
Lo que más me gusta de XTB es su preocupación por el cliente. Abrí una cuenta demo hace un millón de años y me han llamado en multitud de ocasiones, me mandan correos con webinars gratuitos (los hay sólo para clientes, pero otros son para todos) y mucha información, creo que es de los pocos tan involucrados con el cliente.
Es un broker muy particular, por que sus oficinas centrales están en Varsovia, caso curioso por que la mayoría de los brokers que vienen de fuera o son ingleses o están en Chipre, pero eso no nos tiene que preocupar por que está regulado por la CNMV, con las garantías que eso nos ofrece.
Tiene varias plataformas de Trading. Ofrece una plataforma propia la xStation y la típica Metatrader para operar en forex, y luego ponen a tu disposición lo que muchos brokers, plataformas para operar desde el móvil, aunque el que opere desde el móvil me da la sensación de que está más cerca de la ludopatía que del Trading.
En cuanto a variedad de activos su oferta es mucho menor que los anteriores, aunque el costo por operativa está muy ajustado y es comparable a CMC.

El broker para Cfds sobre acciones nacionales más barato Renta 4

En una comparativa de esta clase no podía faltar Renta 4, aunque sus meritos son más bien escasos si queremos hacer una operativa global, ya que ofrece unas pocas acciones nacionales, unas pocas europeas e inglesas (que extrañamente es donde más tiene, comparativamente) y también muy pocas del mercado americano.
Sobre las garantías que ofrece como broker, puedes consultarlas en esta revisión de Renta 4 que hice en su momento, aunque te adelanto que puede ser de los brokers más seguros, por que no sólo es broker, si no además es un banco, con las regulaciones a las que está obligado, la cantidad de core cápital, ratios y demás exigencias de la Unión Europea.
El costo por abrir operaciones en acciones españolas es lo mejor, 5 euros de mínimo, lo que le convierte en uno de los brokers para Cfds sobre acciones “españolas” más baratos, aunque luego las garantías se elevan por encima de lo que debería ser normal.
Sus tarifas:
Con esta exposición del broker Renta 4, termino este artículo que quiere ser un punto de partida para que luego investigues sobre el/los brokers para Cfds sobre acciones que te parezcan más interesantes.

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