Que son los pips y lotes en forex

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¿Que son los Pips y lotes?

¿Qué es un Pip?

Se define un pip como el mínimo cambio posible en el valor de un par de divisas . En este caso la cantidad de pips o puntos mide la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida en una operación Forex cualquiera. Por el ejemplo si el GBP/USD se mueve de 1.6225 a 1.6250, eso es una subida de 25 pips . Se puede definir un pip como el último decimal en la cotización. Es por medio de los pips que se calculan las ganancias o perdidas en una operación. Debido a que cada divisa tiene su propio valor, se hace necesario calcular el valor de un pip para cada divisa en particular.

Por ejemplo, en los pares en donde el dólar americano (USD) es la divisa base, como el USD/JPY, el cálculo sería el siguiente:

Supongamos que en un momento determinado el par USD/JPY tiene un valor de 90.80 (hay que hacer notar que para este par solo se usan dos decimales mientras que para otros se usan hasta cuatro). Para este par de divisas, 1 pip es equivalente a 0.01, lo que significa que si la cotización del par está en 90.80, el valor del pip estaría dado de la siguiente manera:

Valor del pip = 0.01 / cotización = 0.01 / 90.80 =0.0001101 USD/pip

Podría parecer que el valor es casi nulo, pero la realidad es que esto está relacionado con el tamaño del lote y el apalancamiento como veremos a continuación:

¿Qué es un lote?

Los lotes en Forex están definidos en rela ción a la cantidad de dinero en cada transacción. Dependiendo del monto de cada lote se dividen en los siguientes tipos: Tipos de lotes en el Forex

  • Lote estándar:Son los lotes formados por una cantidad de 100000 unidades de la divisa base en cualquier par. En este caso el monto que debe poner el inversionista depende del apalancamiento que se use. Por ejemplo si es de 1:100, para efectuar una operación con 1 lote el inversionista tiene que arriesgar 1000 unidades de la divisa base. Entonces si negociamos en el par EUR/USD con un lote y con un apalancamiento de 1:100, tenemos que arriesgar 1000 euros. Los lotes se usan normalmente en cuentas estándar.
  • Mini lote:Un minilote por otra parte, está formado por 10000 unidades de la divisa base, lo que equivale a 0.1 lotes. En este caso si operamos con un minilote utilizando un apalancamiento de 1:100, esto significa que arriesgamos 100 unidades de la divisa base de nuestra cuenta (margen inicial) mientras que el broker nos” presta” el resto para que se pueda abrir la posición.
  • Micro lote:Un microlote representa en realidad 0.01 lotes, es decir la centésima parte de un lote estándar. Si operamos con microlotes y con un apalancamiento de 1:100, esto significa que en cada operación arriesgamos como mínimo 10 unidades de la divisa base. Con cada microlote se negocian 1000 unidades de la divisa base del par.

Por supuesto, debemos recordar que debido a que las transacciones con pares de divisas en el Forex son operaciones apalancadas (usualmente con un nivel de apalancamiento bastante fuerte), el trader puede perder un monto mayor al invertido en cada operación, es decir una cantidad mayor al dinero colocado en la transacción, es decir el margen inicial. Por eso, las transacciones con instrumentos apalancados son de cuidado.

Calculando el beneficio con base en el pip y el lote

El pip

Supongamos que se ha efectuado una operación de compra en el par GBP/USD a 1.4020 y sale a 1.4100 obtenido una ganancia de +80 pips. Si en ese caso la operación hubiese sido una venta la ganancia hubiera sido de -80 pips, es decir que habría perdido dinero. Si se mira el precio de cotización de ese par, se puede observar a simple vista que la variación mínima en el precio es de 0.0001, lo que será un pip, por lo que obtenemos que la diferencia de 1.41000 (salida de la operación) y 1.4020 (entrada de la operación) = 0.0080, lo que brinda una cantidad de 80 pips como ganancia. Si por el contrario, realizamos una operación en un par con una cotización de dos decimales, como el USD/JPY, el cambio mínimo será de 0.01, que vendría a ser un pip en ese par. En todo caso, el valor del pip será el diferencial mínimo entre el precio al que se realiza la operación. Si tomamos como ejemplo el par GBP/USD del ejemplo anterior, el valor del pip sería:

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-GBP/USD: 0.0001/1.4020= 0.0000713 GBP/pip

En cambio, si tenemos una cotización de 91.30 para el par USD/JPY, el valor de cada pip será el siguiente:

-USDJPY: 0.01/91.30=0.0001090 USD/pip

El lote

Para obtener el beneficio monetario durante las operaciones en el mercado Forex podemos usar el siguiente ejemplo:

Beneficio por pip = (0.0001/1.4450)* 10 000 (tamaño del lote) = 0.6920 GBP/pip

Como en este ejemplo se han comprado y vendido libras esterlinas, el resultad o está precisamente en esta moneda y como las cuentas en los brokers generalmente están en dólares estadounidense s se necesita de otro cálculo para convertir el valor obtenido anteriormente a esa moneda tal como se muestra a continuación:

0.6920 GBP/pip x 1.4450 USD/GBP = 0.99994 USD/pip

De esta manera el operador obtuvo un beneficio de 1 dólar por cada pip ganando durante la operación. En otras palabras el trader obtiene una ganancia de1 dólar por pip al operar con minilotes. Si se efectúa un cálculo similar con lotes y microlotes se tiene que para los primeros el beneficio es de 10 dólares por cada pip y para los segundos de 0.1 dólares por pip. Por tal motivo si se hubiera operado con un lote en el ejemplo anterior la ganancia hubiese sido de 500 dólares

Los cálculos antes expuestos pueden ser usados para calcular el valor del pip y las ganancias obtenidas sin importar la moneda base del par de divisas en que se realizan las operaciones.

Ahora, para los que no conocen mucho sobre el mercado de divisas Forex hay que hacer la aclaración de que al operar por medio de un broker online no tendrán que hacer nunca estos cálculos. Estos se realizan de forma automática en la plataforma de operaciones, sin embargo es necesario entender todos los datos que aparecen en la plataforma de forma tal que el inversionista sepa que está ocurriendo.

Lotes en Forex

¿Qué son lotes?

En trading, se emplea el término lotaje para designar al tamaño de una operación. El origen del término está en la definición clásica de lote. Sin embargo, ambas expresiones se refieren a conceptos diferentes, aunque estrechamente relacionados entre sí:

  • Mientras que un lote se refiere al número de unidades estándar de un activo para operar con él, el lotaje se refiere a la determinación del número de lotes que conformará el tamaño de una operación sobre dicho activo.

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La determinación del tamaño de una operación es, probablemente, la decisión más importante a la que debe enfrentarse un trader. Es muy común pensar que la clave del éxito del trading radica en saber escoger el momento de entrar y salir del mercado.

Sin embargo, esto no es cierto, ya que es mucho más importante la determinación del tamaño de cada posición, puesto que, como se explicará más adelante, en dicha decisión entra en juego no sólo la gestión del riesgo del mercado, sino también del riesgo de la propia cuenta del trader.

A continuación, se explicarán en detalle las diferencias entre lote, lotaje y cómo calcular este último en el trading de FOREX.

¿Qué son los Lotes en FOREX?

El origen de los lotes radica en el hecho de que la compra o venta de una sola unidad de un determinado activo en el mercado no es viable económicamente. Por este motivo, los traders emplean el lote, que es una unidad estándar para el trading, formada por un número prefijado de unidades del activo con el que se quiere operar.

Esto significa que, al operar con lotes, los traders cuentan con un contrato estándar y saben en todo momento qué número de unidades del activo están operando cuando abren una posición de trading.

Un lote, por tanto, puede referirse a cualquier tipo de activo o instrumento financiero que se negocie en los mercados como opciones, acciones o divisas.

En FOREX, un lote corresponde a un número determinado de unidades de la divisa base de un par de divisas. Si, por ejemplo, se está operando con el par EUR/USD, un lote corresponderá a un número determinado de EUR ya que siempre la divisa base es la primera cuando se representa un par de monedas.

¿Cuántas unidades conforma un lote en FOREX?

En el mercado de divisas un lote estándar está formado por 100.000 unidades. Por tanto, si se compra un lote del par euro dólar lo que se está realizando es comprar 100.000 euros.

No obstante, con la proliferación del trading online que ha popularizado el acceso al mercado de divisas es posible operar en FOREX con lotes más pequeños:

  • Mini-lote. Un mini lote son 10.000 unidades de la divisa base.
  • Micro-lote. Un micro lote son 1.000 unidades de la divisa base.

En la plataforma Metatrader estas cantidades se expresan como una fracción del lote estándar de FOREX. En esta plataforma, una orden de un mini-lote tendrá un tamaño de 0,1 (0,1 = 10.000 / 100.000) y una orden de un micro-lote tendrá un tamaño de 0,01 (0,01 = 1.000 / 100.000).

En esta plataforma, que AvaTrade pone a disposición de sus clientes, el tamaño mínimo de una orden para operar en FOREX es de un 0,01 o lo que es lo mismo, 1.000 unidades de la divisa base.

Así, si se quisiera dar una orden en Metatrader por 3000 unidades de la divisa base el tamaño de la orden sería igual a 0,03.

Una vez definida la cuantía de los lotes y el tamaño mínimo de una orden en el mercado de divisas, en el siguiente punto se analizará cuál es el tamaño óptimo de una orden en FOREX.

¿Cómo calcular el lotaje óptimo de una orden en FOREX?

Como se ha indicado en el primer punto, el lotaje o la determinación del tamaño de una orden en el mercado de divisas es una de las decisiones más importantes que tiene que afrontar todo trader que opere en FOREX:

  • Independientemente de lo buena que sea la estrategia de trading que siga un operador, si el tamaño de sus órdenes es muy grande o muy pequeño, el riesgo que asumirá será igualmente demasiado grande o demasiado pequeño. En el primer caso, un cálculo equivocado del tamaño de la posición puede tener un serio impacto en la cuenta del trader.

El cálculo del lotaje óptimo determinará el número de lotes, mini-lotes o micro-lotes que conformará el tamaño de una posición en FOREX en función del riesgo de mercado y del riesgo de la cuenta del trader.

Para conseguir esto hay que obtener primero estos datos:

  • Capital máximo que se quiere poner en riesgo en cada operación.
  • Distancia en pips del stop-loss al precio de entrada de la operación.

Capital máximo que se quiere poner en riesgo en cada operación

Este es el dato más importante a tener en cuenta cuando se quiere calcular el lotaje de una operación. Para todo operador es fundamental tener claro este límite que, en otras palabras, significa definir de antemano cuánto dinero de su cuenta puede permitirse perder en cada operación.

Normalmente, este límite se suele definir como un porcentaje de la cantidad disponible en la cuenta del trader. Un valor de referencia de este porcentaje suele ser el 1%, aunque su cuantía, como es lógico, dependerá de cuál sea el perfil de riesgo de cada operador.

Por ejemplo, si un trader tiene disponibles en su cuenta $15.000 USD y decide fijar este límite en un 1%, la cantidad de dinero de su cuenta que pondrá en riesgo en cada operación será igual a $150 USD.

Sea cual sea la propensión al riesgo del operador, para que el trading sea más eficiente, es muy recomendable ser constante con la aplicación de este límite y no cambiarlo en cada posición que se abra en el mercado de divisas.

Distancia en pips del stop-loss al precio de entrada de la operación

Este dato está relacionado con el riesgo de mercado de cada operación. Cuando se abre una posición en FOREX, de compra o de venta, es fundamental definir el nivel de stop-loss. Este nivel corresponderá a un determinado valor de la cotización del par que se está operando que, si se alcanza, cerrará automáticamente la posición limitando las pérdidas:

  • Si un operador cree que la cotización de un par es alcista, abrirá una posición de compra, y definirá el stop-loss por debajo del precio de compra para limitar las pérdidas si el mercado al final es bajista.
  • Si, por el contrario, un operador cree que la cotización de un par es bajista, abrirá una posición de venta, y definirá el stop-loss por encima del precio de compra para limitar las pérdidas si el mercado finalmente es alcista.

Idealmente se podría pensar en definir el stop-loss lo más próximo al precio al que se va a entrar en el mercado. Sin embargo, si el stop-loss se dispone demasiado próximo al precio se corre el riesgo de que la posición se cierre de manera prematura, antes del movimiento del mercado que estaba esperando el operador.

Como es conocido, la cotización de un par de divisas se mide en pips. Por tanto, en toda posición de trading en FOREX existirá un número de pips que se corresponde con la diferencia entre el precio al que se ha abierto la posición y el stop-loss.

Por ejemplo, si se trata de una orden de compra del par EUR/USD a un precio de 1,1850 con un stop-loss de 1,1830 la diferencia en pips entre las dos cotizaciones es de 20 pips.

En este caso un pip corresponde al cuarto decimal de la cotización. Al ser el USD la divisa cotizada, 1 pip equivale a $ 0,0001 USD.

¿Cómo cálcular el lotaje óptimo en una operación?

Una vez definido el riesgo de la cuenta y el riesgo de mercado es posible calcular el lotaje óptimo de la operación. Para ello, se emplea esta sencilla fórmula matemática:

Dinero de la cuenta en riesgo = Diferencia en pips al stop-loss x Valor pip x Lotaje

Como el valor que se quiere obtener es el lotaje, la fórmula a emplear quedará de la siguiente manera:

Lotaje = (Dinero de la cuenta en riesgo) / (Diferencia en pips al stop-loss x Valor pip)

A modo de ejemplo se va a calcular el lotaje de una posición de compra del par EUR/USD utilizando los datos que se han venido señalando:

  • Cuantía disponible en la cuenta de trader: $15.000 USD.
  • Porcentaje de la cuenta que se arriesga en cada operación: 1 % = $150 USD.
  • Diferencia en pips entre precio de compra y stop-loss: 20 pips.
  • Valor de un pip: $ 0,0001 USD.

Aplicando estos valores a la fórmula anterior, se obtiene:

Lotaje = (150) / (20 x 0,0001) = 75.000

El tamaño óptimo de la operación en función del riesgo sería de 75.000 EUR que equivalen a:

  • 0,75 lotes estándar
  • 7,5 mini lotes
  • 75 micro lotes.

En la plataforma Metatrader el tamaño de la operación sería precisamente 0,75.

Si, por ejemplo, la cantidad que el operador se permite poner en riesgo disminuye a $100 USD el lotaje obtenido será:

Lotaje = (100) / (20 x 0,0001) = 50.000

Por otro lado, si en vez de variar el riesgo de la cuenta, aumenta el riesgo de mercado con un stop-loss más alejado del precio de compra, 40 pips en vez de 20, el lotaje obtenido será:

Lotaje = (150) / (40 x 0,0001) = 37.500

  • Con el mismo stop-loss, si se disminuye la cantidad de la cuenta que se pone en riesgo en la operación el lotaje disminuirá.
  • Con la misma cantidad en riesgo, si se aumenta la diferencia en pips respecto al stop-loss de la operación, el lotaje disminuirá.

De esta manera el lotaje obtenido equilibra ambos riesgos, el de mercado y el de la cuenta del operador.

La clave del éxito del trading del mercado de divisas será una adecuada gestión de ambos riesgos, para lo que, como se ha visto, la definición del tamaño de cada operación es un factor determinante.

¿Que son los Pips y Lotes?

Para empezar en el Trading con Forex, uno de los primeros conceptos que debemos aprender que son los pips y lotes.
Hace poco tiempo te hablaba de la gestión de capital en el Trading, explicando un poco en que consistía esta gestión, ya que es la base sobre la que gira todo el Trading. Es vital para sobrevivir como trader a lo largo del tiempo, tener una buena gestión de capital, por eso los conceptos sobre los que te voy a hablar hoy son muy importantes para que consigas entender, como se gana dinero en Forex o como puedes perderlo.

¿Que es un pip en forex?

Un pip es la diferencia mínima en la que se mueve una cotización de un par de divisas. Tenemos que tener muy claro este concepto y el valor de cada pip, ya que no es lo mismo un par de divisas, como el par EUR-USD que su cotización se mueve con cinco decimales, que el par EUR-JPY, en el que su cotización sólo contiene dos decimales.
Ejemplos de lo que vale un pip:
Par EUR/USD
Pongamos que la cotización del par EUR/USD está en 1.0864 ¿Cuanto valdría un pip?
Muy sencillo, el valor de un pip sería 0,0001 (cuatro decimales)/1.08640 (cotización actual)=0,000092 de euro. Por tanto cada pip que se mueva el mercado, nosotros ganaremos o perederemos esa cantidad, y como el mercado se está moviendo constantemente, las ganancias o pérdidas también variarán.
Imagina que tenemos un sistema ganador que nos ofrece una ganancia de 20 pips diarios. Con un cambio EUR/USD a 1.0864 ganaremos menos, que con un EUR/USD a 1.2020.
Par USD/JPY
Supongamos que la cotización del par USD/JPY está en 121,53
El valor de un pip del USD/JPY sería 0,001/121,53= 0,0000822 dólares americanos.
Puede parecer que un pip es una diferencia tan pequeña de precio que no merece la pena operar en forex, pero donde está de verdad el dinero es en el apalancamiento, de ahí la importancia de conocer lo que vale un pip y su significado, pero también saber lo que es un lote.

¿Que es un lote en Forex?

Cada producto que se comercia en el mercado se hace de forma distinta. Con las acciones se puede operar desde una unidad, puedes comprar una acción de Apple o una acción de BBVA. Sin embargo si operas en futuros de acciones, estos se hacen en lotes. En el mercado español de futuros, las acciones se comercializan en lotes de 100 unidades. Por ejemplo cuando compras o vendes un futuro de BBVA, estás vendiendo o comprando 100 acciones a la vez.
Lo mismo ocurre en el mercado de forex, el lote es la cantidad de divisas (monedas) sobre las que operamos a la vez, y siempre es de 100.000 unidades.
Como las divisas se comercializan en pares (EUR/USD) cuando abres una operación, estás comerciando con la divisa base, que es la primera. Con un lote (100.000 uds.) estás comprando (si vas largo) todos los dólares que te dejan comprar con 100.000 euros.
Si el par fuese GBP/USD, estarías utilizando 100.000 libras, y así con todos los pares.

¿Como se calculan las ganancias en Forex?

En el mercado forex, sobre todo con los Brokers Market Maker, se opera con Cfds, o sea contratos por diferencias sobre los futuros de las divisas. Realmente lo que se comercia en el mercado son futuros, pero los futuros no se pueden partir, siempre se comercializan en lotes. Sin embargo, la mayoría de los brokers permiten operar con mini lotes o micro lotes, pero con Cfds sobre esos futuros, que son los que se mueven libremente.
Un mini lote, son 10.000 unidades de la divisas base, y un micro lote, son 1.000 unidades de la divisa base.
Si te das cuenta el apalancamiento es lo que nos hace ganar dinero en forex.
Si decides comprar un lote del par EUR/USD, y este se mueve 20 pips (x 0,000092), estaríamos ganando 100.000×0,000092= 9,2 (1pip)x20(pips)= 184 euros.
Si utilizamos un mni lote, serían 18,4 euros, y si es un micro lote, 1,84 euros.
¿Comprendes la importancia de saber lo que son los pips y lotes? Me imagino que también habrás deducido lo importante que es una buena gestión de capital, viendo lo que puede hacer el apalancamiento por tu cuenta, y en contra de tu cuenta, si el movimiento que tenías previsto es erróneo.

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